RegTech: monitoreo y  seguimiento  de la actividad  financiera en  la era digital

RegTech: monitoreo y seguimiento de la actividad financiera en la era digital

En los últimos años, los requerimientos legales y técnicos para administrar la información han aumentado de manera exponencial y, junto con ellos, también las necesidades de monitoreo y seguimiento de la actividad financiera. La tecnología ha sido una aliada para facilitar el cumplimiento de los requisitos regulatorios de manera más ágil, efectiva y costo-eficiente, y ello ha dado lugar a que nazca un campo denominado tecnología regulatoria o RegTech, subdivisión del sector FinTech, orientado a la aplicación de procesos automatizados con fines de monitoreo, seguimiento, detección de fraude, reporte y cumplimiento normativo. A su vez, dichos procesos se basan en importantes avances tecnológicos como el big data, la inteligencia artificial y el machine learning, los cuales han habilitado la transición hacia un ecosistema financiero digital con nuevos participantes y modelos de negocio, que generan beneficios y oportunidades tanto a las instituciones reguladas como a los usuarios y las autoridades.Con el ánimo de aportar a la difusión y al avance de la aplicación de las nuevas tecnologías a la actividad de los mercados de valores y divisas, el Autorregulador del Mercado de Valores (AMV) y la Universidad del Rosario presentan este documento de investigación, el cual se compone de cuatro secciones. En la primera se describen los principales aspectos de las tecnologías de aprendizaje automático; en la segunda se analiza el campo del RegTech, o cumplimiento normativo automatizado, identificando sus aplicaciones más relevantes en las actividades de monitoreo y seguimiento en la industria financiera, al tiempo que se exponen experiencias internacionales y locales; en la tercera se reflexiona sobre las ventajas y los retos para los intermediarios de valores y divisas que implica la implementación del machine learning y la inteligencia artificial para la supervisión y el cumplimiento, y, finalmente, se plantean algunas consideraciones, a manera de conclusión.
  1. Nombre
    • Alejandro J. Useche

    • DBA. Profesor asociado, Escuela de Administración, Universidad del Rosario. Correo: alejandro.useche@urosario.edu.co

  2. Nombre
    • Juan Fernando Pérez

    • PhD. Profesional distinguido, Departamento de Ingeniería Industrial, Universidad de los Andes. Correo: jf.perez33@ uniandes.edu.co

  3. Nombre
    • José Luis Alayón

    • Catedrático, Escuela de Administración, Universidad del Rosario. Correo: jose.alayon@urosario.

Presentación 1.

Monitoreo y seguimiento en la era digital 1.1.

RegTech: cumplimiento normativo automatizado 1.2.

Aplicaciones de la tecnología en el mercado de valores 1.2.1.

Monitoreo de transacciones 1.2.2.

Prevención del fraude y la manipulación 1.2.3.

Cumplimiento (compliance) 1.2.4.

Administración de riesgos 1.2.5.

Reportes regulatorios 1.2.6.

Asesoría automatizada 2.

Avances en el cumplimiento normativo automatizado 2.1.

RegTech en el contexto regulatorio internacional 2.2.

Experiencias en el caso colombiano 3.

Ventajas y retos emergentes para el mercado de valores colombiano 3.1.

Ventajas 3.2.

Retos emergentes Conclusiones Referencias 

  • BUS017000 NEGOCIOS ECONÓMICOS > Finanzas corporativas > General
  • KFFH
  • 343 Sociología y Antropología > Ley > Militar, impuestos, comercio, ley industrial
  • Finanzas – Innovaciones tecnológicas